أكد أنيربان موكيرجي، مدير هندسة الحلول لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا بشركة ريد هات، أن القطاع المصرفي المصري يمر بمرحلة تحول نوعي تقوده تقنيات الذكاء الاصطناعي والسيادة الرقمية، بالتزامن مع موافقة البنك المركزي المصري على إطلاق نموذج “وان بنك” كأول بنك رقمي متكامل في السوق.
وأوضح موكيرجي أن الذكاء الاصطناعي أصبح عنصرًا محوريًا في إعادة تعريف الخدمات المصرفية، مشيرًا إلى أنه لم يعد يقتصر على تحسين الكفاءة التشغيلية، بل يمتد إلى مجالات أكثر تعقيدًا مثل كشف الاحتيال، والتقييم الائتماني، وتقديم تجارب مصرفية مخصصة تعمل على مدار الساعة.
وأضاف أن هذا التحول يتواكب مع نمو غير مسبوق في معدلات الشمول المالي، حيث تجاوز عدد المواطنين الذين يمتلكون حسابات مالية 54.7 مليون مواطن، بزيادة كبيرة مقارنة بالسنوات الماضية، وهو ما يعكس نجاح السياسات المصرفية في جذب شرائح جديدة من المستخدمين، خاصة الفئات غير المشمولة مصرفيًا.
السيادة الرقمية تتصدر الأولويات
وأشار إلى أن التحدي الرئيسي أمام البنوك لم يعد مرتبطًا فقط بالتحول الرقمي، بل بقدرتها على تحقيق السيادة على البيانات، في ظل الالتزام بالميثاق المصري للذكاء الاصطناعي المسؤول، الذي يفرض معايير واضحة للتحكم في البيانات من حيث التخزين والمعالجة داخل الحدود الوطنية.
وأكد أن تبني نموذج السحابة الهجينة المفتوحة يمثل أحد الحلول الاستراتيجية، حيث يتيح للبنوك تشغيل البيانات الحساسة داخل بيئات سيادية، مع الاستفادة من مرونة الحوسبة السحابية في التوسع وتحسين الأداء.
تحديث الأنظمة دون إعادة بنائها
وأوضح موكيرجي أن مؤسسات مصرفية مصرية بدأت بالفعل في تبني تقنيات مفتوحة المصدر لتحديث بنيتها التحتية، بما يسمح بدمج تطبيقات الذكاء الاصطناعي مع الأنظمة القائمة دون الحاجة إلى إعادة بنائها بالكامل، وهو ما يقلل التكلفة ويسرع وتيرة التحول.
الثقة والشفافية.. التحدي الأهم
وشدد على أن بناء الثقة يمثل العامل الحاسم في نجاح تطبيقات الذكاء الاصطناعي، خاصة مع اعتمادها في اتخاذ قرارات مالية حساسة، لافتًا إلى أهمية استخدام نماذج قابلة للتفسير تتيح تتبع القرارات وتعزيز الشفافية أمام الجهات التنظيمية.
كوادر مصرية تدعم التحول
وأشار إلى أن مصر تمتلك قاعدة قوية من الكفاءات التكنولوجية، يتم تدريب عشرات الآلاف منها سنويًا، وهو ما يتيح تطوير حلول ذكاء اصطناعي تراعي اللغة العربية والسياق المحلي، وتدعم تقديم خدمات مصرفية أكثر دقة وتخصيصًا.
واختتم موكيرجي تصريحاته بالتأكيد على أن نجاح نموذج “وان بنك” يعتمد على قدرة القطاع المصرفي على تحقيق توازن بين الابتكار التكنولوجي والسيادة الرقمية والامتثال التنظيمي، بما يدعم بناء اقتصاد رقمي شامل يخدم أكثر من 100 مليون مواطن.